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财务公司“金融知识进万家”专栏

 

常见诈骗方式:

 

1.冒充公检法诈骗


犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话,以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由,要求将其资金转入所谓的“安全账户”配合调查。

 

防范方法:公检法办案会通知当事人到执法场所,出示证件、办理手续。凡是不见面、不履行相关手续而要求转账、汇款的,请一律拒绝。


2.金融交易诈骗

犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等散布虚假个股内幕信息及走势,获取事主信任后,又引导其在自己搭建的虚假交易平台上购买期货、现货,骗取股民资金。

 

防范方法:不用相信不切实际的投资回报,更不等轻易将资金交由他人代理操作投资,防止上当受骗。如有投资需求,应对选择正规、合规的投资渠道。

3.退款诈骗

犯罪分子冒充淘宝等公司客服拨打电话或者发送短信谎称受害人拍下的货品缺货,需要退款,要求购买者提供银行卡号、密码等信息,实施诈骗。

 

防范方法:淘宝等公司退款会退到支付宝内,不需要知道银行卡号等信息。遇到此类事情,请不要相信,直接向卖货商家咨询就知道真假。

4.刷卡消费诈骗


犯罪分子通过群发刷卡消费欺骗短信,引诱机主回拨短信上指定的号码查询,然后冒充银联重型或公安民警连环设套,要求将银行卡中的钱款装入所谓的“安全账户”或套取银行账户、密码从而实施犯罪。

 

防范方法:遇到类似事件,请通过银行公布的客服电话或银行网点查询,千万不能向对方透露卡号和密码。



5.贷款诈骗


犯罪分子通过群发信息,称其可为资金短缺者提供贷款,月息低,无需担保。一旦事主信以为真,对方即以预付利息、保证金等为由实施诈骗。

 

防范方法:任何不需签订合同的贷款是不可能的。如需贷款,请选择正规融资渠道。



6.钓鱼网站诈骗


犯罪分子以银行网银升级、低价抛售为由,要求事主登陆假冒的钓鱼网站,进而获取事主银行账户、网银密码、交易验证码等信息实施犯罪。

 

防范方法:要认准官网,钓鱼网站网站与官网网址往往只有很小的差别,前面多个字母或后面多个数字,请认真识别比对。如果不能确定,可通过银行等企业客服电话咨询核实。



7.木马信息诈骗


犯罪分子利用短信群发器、改号软件或互联网,发布10086移动商城送礼、手机积分兑换、信用卡升级等木马短信、病毒链接,引诱机主点击,盗取机主银行卡、密码,然后用网银或制作伪卡取现实施诈骗。

 

防范方法: 不要在电话、网络上透露自己的身份信息、银行卡号、密码等重要信息;对手机、电脑上的不明链接,请不要点击,防止重要信息被他人窃取,如果发现感染木马,在不适用已感染的手机、电脑操作的前提下,立即更改密码,并及时通知亲戚朋友同事。



8.办理信用卡诈骗


犯罪分子通过短信、邮件等发送可办理高额信用卡的虚假广告,一旦事主与其联系,犯罪分子以“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求事主连续转款。

 

防范方法:办理信用卡需要提供本人身份证件等资料到银行网点办理。即使通过银行官方网站申请,也要本人到银行网点提交身份证件等资料或银行工作人员上门核对身份无误后才能开通。所以,此类信息均为虚假,请不要相信。



9.兑换积分诈骗


犯罪分子拨打电话谎称受害人手机积分可以兑换智能手机,如果受害人同意兑换,对方就以补足差额等理由要求先汇款到制定账户;或者发短信提醒受害人信用卡积分可以兑换现金等,如果受害人按照提供的网址输入银行卡号、密码等信息后,银行账户的资金被转走。

 

防范方法:遇到此类事情,做到“四不”:不轻信、不透露个人信息、不转账汇款、不点击不明链接,并向通信企业、银行等咨询核实。



10.二维码诈骗


诈骗分子以降价、奖励为诱饵,要求受害人扫描二维码加入会员,实则附带木马病毒。一旦扫描安装,木马就会盗取银行账户、密码等个人隐私信息,然后实施诈骗。

 

防范方法:不要随便扫描二维码,扫二维码后先辨别网址真假,如果不能辨别,请不要安装,以防被骗。如果发现感染木马,在不使用已感染的手机、电脑操作的前提下,立即更改银行账号密码,并重装系统。



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